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贝莱德COO：作为全球最大资产管理公司，为什么说我们还是成长中的科技公司？
本文作者：Smiletalker 编辑：温晓桦 2017-10-17 19:31
导语：专访管理 5.7 万亿资产的黑岩集团 COO。
雷锋网AI金融按：Rob Goldstein 是全球最大的资产管理公司贝莱德集团（又称黑岩集团）的首席运营官，管理了 5.7 万亿资产。他领导黑岩的解决方案部门，负责签名运营（signature operating ）系统，投资风控平台 Aladdin，该系统结合了风险分析、投资组合管理和交易。近日，Rachael Levy对Rob Goldstein接受了一次媒体专访，在访谈中 Rob Goldstein 谈到黑岩的发展、对主动被动投资的看法，以及科技给基金公司带来的机会，句句珠玑。
Fintech路上进击的黑岩
Goldstein 也主导了黑岩在 Fintech 方面的努力，以及最近在海外的几笔收购和投资。包括：
黑岩收购了 Cachematrix，该公司帮助银行及其企业客户简化现金管理流程。
获得了 Scalable Capital 的少部分股权，Scalable Capital 是一家欧洲的数字投资公司。
投资风控平台 Aladdin 与 UBS 在财富管理方面建立了合作伙伴关系，
投资了 iCapital，iCapital 是一家为高净值投资人及其财务顾问提供另类投资的 Fintech 平台
收购了智能投顾 FutureAdvisor。
黑岩也在大力开发被动投资产品：如 ETF 等，ETF 基金被动的追踪交易指数，成本比主动管理基金更低。
“iCapital，该公司正在试图使另类投资的大众化。还有Scalable Capital，这是欧洲领先的数字咨询平台。利用这三项功能或工具，可以不断加快我们的技术能力提高。”Rob Goldstein说道。
近年来量化投资的崛起，进一步威胁华尔街传统基金经理的地位。去年底，白宫发布了一份名为《人工智能，自动化和经济》的报告，称未来十年里人类将有约一半的工作被机器人取代，从家政员到投行交易员一个都跑不掉。而今年初，贝莱德开掉7个基金经理投奔机器人事件也引起金融也领域的震动。
据雷锋网(公众号：雷锋网)AI金融评论了解，全球最大资产管理公司贝莱德集团宣布，将对其主动型基金业务进行重组，计划裁去一批主动型基金经理，并用量化投资策略取而代之。根据BlackRock重组计划，约有40名主动型基金部门员工将被裁员，其中包括7名投资组合经理。
智能投顾是否已经过热？
美国金融博客网站ZeroHedge评论认为，越来越多资产管理公司将跟进贝莱德，使用人工智能来代替基金经理，但这对金融行业和资本市场来说都不是一件好事。
ZeroHedge认为一旦贝莱德这样的行业巨头所使用的机器人投顾做出抛售指令，或将促发一系列机器人投顾抛售，继而导致市场崩盘。当机器人都在抛售，而没有人在买的时候，崩盘将变得格外惨烈。
但是，在服务低效，以及昂贵的人力成本面前，智能投顾依然发展如火如荼。起码，在各家金融机构的表现来看，大家并不想错过AI这个工具。只是，由于该技术尚处于发展的初期阶段，被推崇的过程中也迎来了很多质疑。
有人认为，这一领域已经过热。比如在美国市场，个人理财产品（目标市场定位在是可投资资产从10万美元到500万美元的群体）试图扩展这一领域，但已经出现几个同质化的公司。这就是为什么这些人士担心消费者可能会疑惑“这些新品牌都是哪来的”“我应该选择 FutureAdvisor 还是 Ellevest，我在电视上看到的是哪家来着？”等等。
对此，Rob Goldstein表示：“没有。我不认为这一领域已经成为蓝海市场。我认为我们不应该低估其中的机会。如果你看看这个圈子，已经有许多公司出现，在各个领域大显身手，但是和巨大机会相比，我不认为市场已经非常拥挤。”
“如果你问当今世界谁最擅长建立投资组合、管理资金？事实上可能是机构和民主化工具，民主化数据，民主化能力，这就是技术所在。我认为我们处于上半场或下半场开端。”Rob Goldstein说道。
“这是从商业的角度看，市场并不拥挤。而如果从消费者的角度看，我认为既建立了品牌又拥有其他服务的玩家会最终取胜。”
技术变革下，黑岩如何做主动投资？
据雷锋网此前报道，智能投顾出现后，业内对于主动投资或者被动投资，量化高频或者稳定投资等出现了一些争议，美国市场还出现“主动投资的死亡”等言论。不过，对此Rob Goldstein认为：“我们不仅不相信‘主动投资的死亡’，而且我相当强烈地认为，我们一直投资于主动投资业务，我们对于我们的投资非常透明，直言不讳。”
Goldstein表示，在构建这些投资组合时，投资者需要融合主动管理和指数产品。“我们认为最大的误会之一是‘被动’这个词，因为我们不相信任何投资决定是被动的决定。你可以买一个指数基金，但你不是被动地做这件事。你是在对资产配置和其他影响投资组合的事情做出判断。”黑岩判断这件事情的时候，从“客户正在努力的目标是什么？你如何建立最有效的投资组合来让他或她或机构实现这一目标？”入手。
“大多数时候，你将看到主动管理的产品以及指数产品在构建该投资组合中的作用，”Goldstein说道，“例如，我们一直非常专注于如何利用技术，包括大数据和其他概念，在投资组合中生成更多的超额回报（alpha）。这是我们重点关注的重点。”
“在积极型投资组合管理中，技术改变了很多事情。”
和Fintech公司的竞合
未来，Goldstein预计会收购更多的财富管理型初创公司。而实施的方式有很多种，据其介绍，首先，招聘和建立现有的集群技术——工程师，分析，财务建模；第二，我们将继续研究通过收购提高技术的壁垒。最后，投资感兴趣的技术的公司。
Goldstein看来，财富管理方面的出发点来说，技术相对于制度方面有更多的机会。“我认为它们在技术出发点方面是非常不同的部分。”
“要明确的是，在财富管理方面存在更难的问题，因为人们想实现更多的收益。在过去两三年内出现的新技术，以不同的价格获取计算能力的能力。我相信，只有各种新技术才真正解锁了全新的大规模的机会。”
贝莱德COO：作为全球最大资产管理公司，为什么说我们还是成长中的科技公司？
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